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全面围剿ICO代币发行、虚拟货币交易,监管层从支付结算入手抓住了命脉

2018-8-24 20:47
原作者: 张盒子 来自: 区块链之家网 收藏 分享 邀请

监管层多次出手,避免了一场虚拟货币泡沫,也有利于区块链的正本溯源

 

区块链之家网(qklzjw.com)

来源:区块链之家网(qklzjw.com),部分内容引用自腾讯财经、新京报、央行、支付之家网、支付学院等平台

作者:张盒子


区块链之家网(qklzjw.com) 今日,银保监会、中央网信办等相关监管部门公告,指出近期一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号,通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金,侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术,而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。

 

因此银保监会、中央网信办等相关监管部门告诫广大公众应理性看待区块链,不要盲目相信天花乱坠的承诺,树立正确的货币观念和投资理念,切实提高风险意识。

 

 

 

针对近期虚拟货币、区块链领域出现的一系列乱象,腾讯今日发布整治措施。声明称腾讯已在支付渠道上采取三项整治措施:限制问题平台收款帐号的收款功能,禁止其使用微信支付进行虚拟货币交易收款;限制个人卖家帐号的收款额度,限制虚拟货币相关交易收款;同时还将对日常交易进行实时监控。

 

腾讯声明提到,自2017年央行等7部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》以来,腾讯公司对各种ICO乱象保持高度警惕,认真学习落实相关文件规定,积极开展专项行动加强信息渠道管理。

 

在支付渠道上,针对违规行为,腾讯具体采取了以下措施:

1、限制问题平台收款帐号的收款功能,禁止其使用微信支付进行虚拟货币交易收款;

2、限制个人卖家帐号的收款额度,仅满足日常社交业务使用,限制虚拟货币相关交易收款。目前已完成所有使用商户号进行虚拟货币交易的清理;

3、对日常交易进行实时监控,根据监控结果对命中的交易进行风险严重程度评估,或将采取直接拦截措施。

 

今年1月份,公司就发出声明《腾讯:杜绝“虚拟货币”非法金融活动》,明确表示我们针对“境内外ICO代币发行、虚拟货币交易”等非法金融活动一直秉持坚决不提供相关服务的原则,包括不提供相关支付通道、广告宣传服务等业务。

 

不仅如此,就在几天前包括金色财经网、币世界等部分区块链头部自媒体被集体封禁。腾讯方面表示,部分公众号因涉嫌发布ICO和虚拟货币交易炒作信息,违反《即时通讯工具公众信息服务发展管理暂行规定》,已被责令屏蔽所有内容,账号被永久封停。

 

除了腾讯外,阿里旗下支付宝也早就有了相应动作。

 

据新京报,蚂蚁金服称,支付宝对于个人账户涉嫌虚拟货币交易的,会根据情节采取限制账户收款甚至永久限制等处理措施,并将继续严密监控排查涉及虚拟货币的场外交易行为,对重点网站和账户建立巡查制度。

 

“一直以来,支付宝对于商户涉及虚拟货币交易的,会坚决予以清退;对于个人账户涉嫌虚拟货币交易的,根据情节坚决采取限制账户收款功能甚至永久限制收款等处理措施。”蚂蚁金服方面向媒体表示,蚂蚁金服和支付宝高度重视虚拟货币交易的潜在风险,一直坚持不向比特币等虚拟货币交易提供收单服务,并持续对通过个人账户转账等形式进行虚拟货币交易的行为进行坚决的打击。

 

接下来,支付宝和蚂蚁金服会继续严密监控排查涉及虚拟货币的场外交易行为,对重点网站和账户建立巡查制度,并对用户举报的情况第一时间采取相关措施。

 

除此之外,蚂蚁金服方面还表示,支付宝还会通过各种方式向平台上的用户进行风险防范教育,提醒用户不要被各种虚假宣传所欺骗,认清虚拟货币交易的风险,避免可能遭遇的损失。

 

对于此次中国整治ICO及虚拟币,支付之家网援引新京报对中金支付有限公司产业金融事业部业务总监颜立冬的采访,颜立冬认为,本次整治相当于监管机构给出第三方支付机构一个明确的指导意见,从以前的窗口指导意见到现在很明确的告诉第三方支付公司,不允许为虚拟交易场所提供支付交易结算服务。

 

颜立冬说:“监管机构从支付结算角度打击虚拟货币,其实是抓住了一个核心,所有的虚拟货币行为的本质还是要获利,获利还是要实现从虚拟货币向法定货币流转的一个过程。

 

早前7月初,据支付之家网等媒体报道,中国人民银行在前期清理整顿境内虚拟货币交易场所和首次代币发行融资(ICO)活动取得初步成效的基础上,针对相关非法金融活动的新变种与新情况,会同相关部门采取了一系列针对性清理取缔措施,防范化解可能形成的金融风险与道德风险。

 

据悉,人民银行从支付结算端入手持续加强清理整顿境内虚拟货币交易所和ICO融资行为。为此多次约谈多家非银行支付机构,要求严格落实不得开展与比特币等虚拟货币相关业务的要求。目前一支付机构排查并关闭了约3000个从事虚拟货币交易的账户。

 

据中钞区块链技术研究院院长张一锋介绍,人民银行采取的措施包括:


一是组织屏蔽“出海”虚拟货币交易平台。截至2018年5月,110个网站(包括媒体关注的火币网、币安网等交易平台)已被屏蔽。


二是从支付结算端入手持续加强清理整顿。多次约谈多家知名非银行支付机构,要求其严格落实不得开展与比特币等虚拟货币相关业务的要求。目前一支付机构排查并关闭了约3000个从事虚拟货币交易的账户。


三是果断打击ICO冒头及各类变种形态。密切监测、加强研判,打早打小、防患于未然,向市场传递更为明确的监管信号。


四是积极进行风险提示与舆论引导。会同中国互联网金融协会通过多种渠道和形式提示民众高度警惕虚拟货币相关活动的风险与危害。


五是对于各类伪虚拟货币以及相关的非法集资、诈骗、传销等活动,积极支持配合公安机关依法严厉打击。据公安机关统计,近年来共立案侦办虚拟货币类违法犯罪案件近300余起。

 

区块链之家网(qklzjw.com)了解到,ICO(是Initial Coin Offering缩写),首次币发行,源自股票市场的首次公开发行(IPO)概念,是区块链项目首次发行代币,募集比特币、以太坊等通用数字货币的行为。

 

彼时,国内通过发行代币形式包括首次代币发行(ICO)进行融资的活动大量涌现,投机炒作盛行,涉嫌从事非法金融活动,严重扰乱了经济金融秩序。

 

2017年9月2日,互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室向各省市金融办(局),发布了《关于对代币发行融资开展清理整顿工作的通知》整治办函【2017】99号(下称99号文)。同时,福建互金整治办也下发了35号文,并列出了一份ICO平台名单。

 

 

 

上述整治办99号文进行了明确规定:ICO(首次公开代币)本质上属于未经批准的非法公开融资,涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发售代币募集,以及涉及金融诈骗、传销等违法犯罪活动,严重扰乱了经济金融秩序。

 

为及时有效防范和化解虚拟货币领域风险,中国人民银行、网信办等七部委于2017年9月4日发布联合公告《关于防范代币发行融资风险的公告》(下称公告),在中国境内叫停包括ICO在内的所有代币发行融资活动,清理整顿ICO平台并组织清退ICO代币。

 

自2017年9月起,人民银行会同相关部门在互联网金融风险专项整治工作框架下,指导地方政府清理整顿比特币等虚拟货币交易场所和ICO活动。

 

公告称 ,各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为代币发行融资和“虚拟货币”提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务,不得承保与代币和“虚拟货币”相关的保险业务或将代币和“虚拟货币”纳入保险责任范围。金融机构和非银行支付机构发现代币发行融资交易违法违规线索的,应当及时向有关部门报告。

 

 

 

随后同一时间,据91区块链消息,中国人民银行营业管理部向非银行支付机构等下发了《关于落实对代币发行融资开展清理整顿工作 加强支付结算管理的通知》(银管发[2017]245号)。

 

央行文件特别指出,代币发行融资交易平台的个人账户如果存在大额出入金交易,要立即暂停非柜面支付结算服务,防止出现资金风险。

 

央行要求各银行和支付机构停止为现有代币发行融资交易平台提供账户开立、登记、交易、清算、结算等支付结算服务,同时对代币发行融资交易平台的个人账户进行甄别,必要时采取限制措施。文件指出,代币发行融资交易平台的个人账户如果存在大额出入金交易,要立即暂停非柜面支付结算服务,防止出现资金风险。


 

 

据区块链之家网(qklzjw.com)消息,年初人民银行再次发布《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》,要求禁止支付机构为虚拟货币提供服务,各法人支付机构展开自查工作,并采取措施防止支付通道用于虚拟货币交易。

 

代币发行融资与交易存在多重风险,包括虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等,投资者须自行承担投资风险,希望广大投资者谨防上当受骗。

 

监管层多次出手,避免了一场虚拟货币泡沫,也有利于区块链的正本溯源,得到社会各界高度认可,引领了国际监管趋势。



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来源丨区块链之家网(ID: qklzjw)

责编丨徐小灰

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